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8月4日，南京银行（601009.SH）公告称，收到持股5%以上股东南京高科（600064.SH）告知，南京高科于7月24日至8月4日期间，以自有资金通过上交所交易系统以集中竞价交易方式增持该行股份750.77万股，占该行总股本的0.06%。增持后，南京高科持股比例由8.94%增加至9.00%。

公告称，此次增持基于对南京银行未来发展的信心与价值成长的认可，南京高科同时承诺，法定期限内不减持所持该行股份。

多位业内人士向界面新闻表示，国有股东增持银行向外界展示对银行发展信心，更通过国有资本示范效应激活市场活力。

今年以来，银行股整体表现不俗。截至8月4日收盘，在A股银行股中，今年以来累计涨幅超过20%的个股有9只，其中浦发银行（600000.SH）、青岛银行（002948.SZ）涨幅均超30%，超过六成累计涨幅超10%。8月5日早盘，南京银行股价开盘11.78元，微涨0.34%，截至当日午盘，该股收于11.97元，涨1.96%。

此前，南京银行刚刚完成“南银转债”的提前赎回。

5月13日至6月9日，南京银行A股连续15个交易日收盘价不低于转股价8.22元/股的130%（即10.69元/股）；6月9日，南京银行召开董事会，决定行使提前赎回权；7月18日，南京银行正式完成“南银转债”的提前赎回，并于当日从上交所摘牌。

由此，南京银行总股本增加至12，363，567，245 股，但主要股东持股比例被稀释。

据南京银行7月18日披露的“南银转债”赎回结果公告，截至7月17日，法国巴黎银行及法国巴黎银行（QFII）合计持股从16.38%降至16.14%，位居首位；江苏交通控股有限公司及江苏云杉资本管理有限公司合计持股由14.21%稀释至14.01%；南京紫金投资集团有限责任公司及紫金信托合计持股由12.74%降至12.56%。南京高科持股比例从6月末的9.05%降至8.94%。

此次增持后，南京高科持股比例由8.94%增加至9.00%，持股比例重回9%。

事实上，在“南银转债”提前赎回前，已有大股东出手加码增持。2024年10月8日至2025年4月10日，南京紫金投资集团控股子公司紫金信托合计增持77，130，523股，占总股本 0.70%；东部机场集团投资有限公司在2024年10月10日至2025年4月10日期间增持172，722，924股，占比1.56%。

国有股东为何选择增持南京银行？“此举不仅为股价构筑支撑底线，更通过国有资本示范效应激活市场活力，对优化地方金融生态具有标杆性影响。”苏商银行特约研究员武泽伟在接受界面新闻采访时表示。

他认为，国有股东增持南京银行股份具有三重战略意义：一是传递核心股东对银行经营韧性与区域发展前景的坚定信心，显著提振市场情绪；二是彰显地方国资深化金融战略布局的意图，通过资本纽带强化区域金融稳定器作用；三是引导市场重新审视优质城商行的长期投资价值，推动银行业估值逻辑从短期盈利波动转向中长期生态位价值。

无独有偶，苏州银行近期也有国资股东增持预告。6月30日，苏州银行公告称，大股东苏州国际发展集团有限公司及其一致行动人计划自2025年7月1日起的6个月内，通过深圳证券交易所交易系统以集中竞价交易方式，合计增持不少于4亿元。

邮储银行研究员娄飞鹏在接受界面新闻采访时表示，国有股东增持城商行，增强对城商行的管理，向外界展示对城商行发展的信心，吸引投资者投资城商行，不仅有助于增强城商行总体实力，优化互动结构，完善公司治理，也有助于提升城商行的服务能力，为经济社会发展提供高质量金融服务。

近年来，银行股因高分红、高股息受到机构投资者青睐，整体表现不俗。

数据显示，截至8月4日收盘，在A股银行股中，今年以来累计涨幅超过20%的个股有9只，其中浦发银行、青岛银行涨幅均超30%，超过六成累计涨幅超10%。

一方面，近期银行股频获AMC青睐。今年以来，已有中信金融资产、长城、信达等多个全国性金融资产管理公司（AMC）增持。

7月23日，光大银行（601818.SH）发布公告称，2025年1月20日至7月22日期间，中信金融资产通过二级市场增持光大银行股份共计5.43亿股，持股比例由7.08%提升至8.00%。

7月22日，中国银行（03988.HK）在港股披露，中信金融资产于6月大举增持23.84亿股中国银行H股，持股比例也由17.32%上升至18.02%。

6月30日，浦发银行公告称，中国信达资产管理股份有限公司旗下子公司信达投资有限公司（以下简称“信达投资”）将其持有的1.1785亿张浦发转债转为公司A股普通股，合计转股股数为9.1217亿股。由此，信达投资跻身浦发银行前十大股东序列。

与此同时，中国长城资产管理股份有限公司（下称：长城资产）也已出手民生银行。“泛海系”退出民生银行股东名册后，长城资产已是该行持股百分之三以上的股东。在6月末召开的民生银行股东大会上，长城资产副总裁郑海洋被提名为民生银行第九届董事会非执行董事。根据民生银行公司章程，持有3%以上的股东有权提出董事候选人。

另一方面，公募基金进一步加仓银行板块。据中国银河证券统计，2025年二季度末主动型公募基金对银行股的合计重仓配置比例为4.85%，达到自2021年二季度以来最高水平，环比上升1.13个百分点。

此外，近期已有5家上市银行报喜2025年中报，分别是青岛银行、齐鲁银行（601665.SH）、宁波银行（002142.SZ）、杭州银行（600926.SH）及常熟银行（601128.SH），营业收入、归母净利润均实现同比正增长。

营收方面，宁波银行、杭州银行分别为371.60亿元、200.93亿元，同比增长7.91%、3.89%。而青岛银行、齐鲁银行、常熟银行3家银行的营业收入均不足100亿元，同比均实现增长。另外，在上述5家银行中，仅常熟银行营业收入同比增速超10%。

净利方面，宁波银行、杭州银行归母净利润均超100亿元，分别为147.72亿元、116.62亿元。杭州银行、青岛银行、齐鲁银行上半年实现归母净利润同比增长均超16%。

浙商证券分析师梁凤洁表示，预计今年上半年上市银行归母净利和营收降幅有望收敛，主要考虑息差降幅和非息降幅均有望收敛。他预测上市银行营业收入同比下降0.9%，降幅环比收窄0.8个百分点；归母净利润同比下降0.5%，降幅环比收窄0.7个百分点。

梁凤洁建议用牛市思维看待和参与本轮银行股重大级别行情，当下不是行情的下半场，而是长周期的开始，趋势的力量（低利率大时代+人民币资产重估）是本轮行情的底层逻辑，“时间的玫瑰”是本轮行情的选股思路。