长江商报消息 长江商报记者 徐佳

时隔八年，金融资产投资公司（即“AIC”）队伍扩容。

5月7日，兴业银行获准筹建兴银金融资产投资有限公司，成为首家拿下AIC牌照的股份制银行。这也意味着，继2017年五大国有行设立AIC之后，银行系AIC队伍再次壮大。

紧接着在5月8日，招商银行、中信银行相继宣布，将分别出资150亿元、100亿元发起设立AIC。

长江商报记者注意到，在成立初期，AIC定位于债转股业务。2021年起，AIC开始在上海试点股权直投业务，即直接对标的公司进行股权投资。2024年，现有五大行AIC合计实现净利润183亿元，期末总资产合计达到6027亿元。

近两年来，政策对于AIC股权直投业务支持力度明显加大。继今年3月国家金融监管总局宣布进一步扩大AIC股权投资试点之后，5月7日，国家金融监管总局局长李云泽亦在新闻发布会上表示，将发起设立金融资产投资公司的主体扩展至符合条件的全国性商业银行，加大对科创企业的投资力度。金融资产投资公司股权投资试点加力扩围，目前签约意向金额突破3800亿元。

AIC队伍已纳入股份行

早在今年3月，国家金融监管总局就发布《关于进一步扩大金融资产投资公司股权投资试点的通知》，提出“支持符合条件的商业银行发起设立金融资产投资公司”。

5月7日上午，国家金融监管总局局长李云泽在新闻发布会上表示，将发起设立金融资产投资公司的主体扩展至符合条件的全国性商业银行，加大对科创企业的投资力度。

随即在当日下午，国家金融监管总局作出批复，兴业银行获准筹建兴银金融资产投资有限公司。筹建工作完成后，兴业银行将按照有关规定和程序向国家金融监管总局提出开业申请。

这意味着，我国银行系AIC队伍在沉寂八年之后，再次迎来扩容，而兴业银行也成为首家获得AIC牌照的股份制银行。

长江商报记者注意到，兴业银行设立的兴银金融资产投资有限公司注册资本100亿元，为兴业银行全资子公司。

兴业银行表示，设立兴银金融资产投资有限公司，有利于更好服务新质生产力发展，实现对债转股业务的专业化、市场化运作，降低企业杠杆率，加大对科创企业、民营企业支持力度，进一步推动该行可持续、高质量发展。

继兴业银行拿下AIC牌照之后，招商银行、中信银行随即宣布入局。5月8日，招商银行发布公告，该行拟出资150亿元发起设立金融资产投资公司，成功设立后，本次设立的金融资产投资公司将成为招商银行全资一级子公司。

中信银行也宣布，该行拟以自有资金出资100亿元设立全资子公司信银金融资产投资有限公司（暂定名），后续拟按照相关规定开展市场化债转股、试点业务及其他配套支持业务。

对于申设AIC，招商银行称，本次设立金融资产投资公司符合该行业务发展需要，有助于丰富该行综合化经营牌照，完善投商行一体化经营，提升服务实体经济能力。

中信银行亦表示，本次投资是该行积极响应国家号召，大力支持“科技金融”发展的关键举措。该行将立足服务国家战略，做好金融“五篇大文章”。

股权投资试点范围扩大

资料显示，我国当前有五家银行系AIC，分别为工银AIC、农银AIC、中银AIC、建信AIC、交银AIC，分别由五大国有行工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行于2017年发起设立。

在设立初期，五大AIC定位于银行债权转股权及配套支持业务。自2021年开始，AIC在上海试点股权直投业务，即直接对标的公司进行股权投资。

2024年9月，国家金融监管总局印发《关于做好金融资产投资公司股权投资扩大试点工作的通知》，将金融资产投资公司股权投资试点扩至18个城市，并且放宽了股权投资金额和比例限制。

在今年3月发布的政策中，除了扩容AIC队伍之外，监管部门还进一步放开了AIC的投资范围，将金融资产投资公司股权投资范围扩大至试点城市所在省份，且拓宽资金来源、引入耐心资本， 支持保险资金投资AIC通过附属机构发行的私募股权投资基金、AIC发行的债券或者参股AIC。

目前，AIC的主要业务是市场化债转股，即对标的企业进行股权投资，并限定企业将该资金用于偿还自身正常类债务，从而实现降低企业财务杠杆的作用。

历经八年发展，五大行AIC在化解金融风险、支持实体经济特别是科创企业方面发挥着重要作用。

李云泽介绍，金融资产投资公司股权投资试点加力扩围，目前签约意向金额突破3800亿元。科技企业并购贷款有序开展，18个城市试点银行“首单”业务都已经落地。

长江商报记者梳理发现，2024年，工银AIC、农银AIC、中银AIC、建信AIC、交银AIC的净利润分别为48亿元、39亿元、37亿元、35亿元、24亿元，合计183亿元。

截至2024年末，五大AIC资产总额分别为1839亿元、1250亿元、936亿元、1287亿元、715亿元，合计为6027亿元。

其中，农业银行介绍，2024年农银AIC稳妥有序推进股权投资试点业务，持续加大对科技创新的支持力度。坚守债转股主责主业，加大乡村振兴、绿色低碳、科技创新等重点领域投资布局，全年自营投资发生额161.36亿元。

建设银行称，建银AIC坚持市场化运作，积极探索业务创新。积极稳妥推进市场化债转股，助推国有企业改革，促进经济转型升级和优化产业布局。加快推进股权投资试点业务，促进科技企业成长，培育新质生产力，助力实现高水平科技自立自强。

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