专题：米尔肯研究所(Milken Institute)全球会议2025

摩根大通资产和财富管理部门CEO玛丽·埃尔多斯（Mary Erdoes）表示，该行的人工智能工具使其能够提高对富裕客户的销售，甚至在4月份的市场暴跌期间，也能处理来自忧心忡忡的客户的大量请求。

这家美国最大银行一直在与同行一起加大对人工智能的使用。高盛正在为其银行家、交易员和资产管理公司推出一款生成式人工智能助手，摩根士丹利则利用OpenAI为其财务顾问开发了一款聊天机器人。

上个月，在美国宣布关税令美股蒸发数万亿美元之际，摩根大通的人工智能工具加快了其银行家向富有客户提供研究和投资建议的速度。

埃尔多斯表示：“过去几周，市场出现了几次不正常的波动，这使得考虑所有客户和所有需要做的事情变得非常复杂。”

在美国总统特朗普上个月宣布关税的几天内，美股创下了单日交易量的纪录，并出现了过去50年来最大的盘中波动。

埃尔多斯表示，这种波动促使个人投资者打电话给他们的银行家寻求建议。

她补充说：“当你有一个工具可以实时预先填充所有数据和动态，同时还能记住客户过去的投资偏好，并帮助他们快速制定计划时，它还可以让顾问做更多的事情。”

摩根大通的供私人客户顾问使用的Coach AI工具，可以更快地定位内容和研究，从而推动与客户的对话。

摩根大通资产和财富管理部门首席信息官Mike Urciuoli表示：“我们的顾问找到正确信息的速度提高了95%，这意味着他们花在搜索上的时间更少，而与客户进行有意义的对话的时间更多。”

这款应用程序将帮助顾问在未来三到五年内将客户名单扩大50%，使他们能够接受更多的客户，而人工智能将处理一些其他与研究相关的工作。

摩根大通资产与财富管理部门还表示，在2023年至2024年期间，该部门的总销售额增长了20%，生成式AI驱动的工具帮助团队更有效地专注于高影响力的客户工作。

埃尔多斯表示：“人工智能也一直在处理大量的预期工作，使顾问们能够为市场走势可能出现的非常紧张的时刻做好准备。”

摩根大通去年的技术预算为170亿美元。摩根大通已经有大约450个可以使用人工智能的潜在案例，该行CEO杰米·戴蒙今年早些时候表示，预计到明年，这些潜在的应用将激增至1000个。

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